保理系统功能简介
2024-02-21阅读量：1466
保理系统是一种专门用于保理（factoring）业务的管理系统，主要用于管理和跟踪保理业务中涉及的客户、授信、应收账款、融资等各个环节。以下是保理系统的功能简介：
1. 客户管理：
客户信息获取：采集客户基本信息以建立客户档案。
客户信息同步：确保客户信息在系统内外部的一致性。
客户信息维护：包括更新客户联系方式、修改客户资料等。
担保信息管理：记录和管理客户提供的担保信息，如担保物资料、抵押物评估报告等。
客户财务信息维护：记录客户的财务状况，如资产负债表、现金流量表、利润表等。
2. 授信管理：
授信协议录入：录入客户的授信协议信息，包括授信额度、利率、还款期限等。
授信协议维护：对已有的授信协议进行修改、更新和维护。
授信协议审核：设定授信协议的审核流程，确保符合机构内部的授信政策和流程。
客户额度查询：实时查询客户的可用额度和已用额度等信息。
客户额度维护：根据客户的还款表现和财务状况，对客户的额度进行动态调整和管理。
额度交易管理：记录客户额度的转让、调整和交易等操作。
3. 应收账款管控：
应收账款录入/导入：录入或导入客户的应收账款信息，包括金额、到期日等。
应收账款转让：支持应收账款的转让操作，包括单笔和批量转让。
应收账款维护：对已有的应收账款进行维护和更新。
应收账款查询：实时查询客户的应收账款信息，包括逾期情况、回款情况等。
应收账款调整：对客户的应收账款进行调整，包括延期、减免等操作。
应收账款回购：记录和管理应收账款的回购情况。
应收账款催收：管理应收账款的催收工作，确保及时回款。
4. 融资管理：
融资申请（单笔、池）：支持客户的融资申请，包括单笔和池式融资。
融资申请维护：对已有的融资申请进行维护和更新。
融资审核：设定融资申请的审核流程，确保符合机构内部的审批政策和流程。
人工放款：支持人工放款操作，确保资金到账。
买方付款、卖方还款、担保付款管理：记录和管理融资中各方的付款情况。
融资核销处理：支持融资核销的操作，包括全额和部分核销。
争议管理：记录和处理融资中的争议情况。
融资逾期处理：提醒和跟进融资逾期情况，包括催收和追偿等操作。
5. 工作任务管理：
提醒融资、应收账款的到期情况、逾期情况。
风控预警提醒、工作流推送任务提醒等。
6. 档案管理：
管理合同、项目档案，包括合同归档、查询和维护。
7. 财务管理、风控管理、运营管理和系统管理等功能也是保理系统中重要的组成部分。
以上功能可以帮助保理公司高效管理客户信息、授信、应收账款和融资等业务，提升运营效率和风险控制能力。
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